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如何看待MMM金融互助？ - 知乎

如何看待MMM金融互助？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册金融金融常识金融业金融法规MMM 类骗局如何看待MMM金融互助？3M金融互助说的好听点叫做金融互助，其实不就是庞氏骗局吗？为什么还有那么多人参加，为什么没有金融管理机构来处理？关注者24被浏览1,437关注问题​写回答​邀请回答​好问题​添加评论​分享​4 个回答默认排序朱远金融风控专员​ 关注1、什么是MMM互助金融骗局？ MMM互助金融来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。2、操作模式：　　投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。这其实是一个没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。2015年12月25日该平台发布公告称：目前将取消所有的提现申请。3、骗术本质： 被骗者同时也是行骗者，利用每个人都相信自己接的不是最后一棒的贪婪心态。4、金融监管缺失问题： 至于MMM为何参与者众多的原因，可以参考传销屡禁不止的原因，这涉及到经济转型期价值观、社会心理学、经济运营模式等诸多方面，这已超出我的知识范围。就从金融角度加以理解的话：（1）整个互联网金融至今处于野蛮式发展时期，相应的金融监管的规章制度、体系框架、职责归属都处于摸索时期，远远没有到位。现在的尴尬就在于，很多类似MMM的问题就算想反映恐怕都找不到准确的衙门口。（2）庞氏骗局或互联网传销本身就存在取证困难、侦查困难、成本较高等硬伤问题，这点看看电信诈骗的破案率就可见端倪了，正因为这些硬伤的存在，很多问题立案都麻烦，何谈主动监管？？！！总而言之，投资有风险，入行需谨慎，天上掉的未必是馅饼，大多都是雷。。。。。发布于 2016-01-05 11:40​赞同 3​​添加评论​分享​收藏​喜欢收起​莫泽德​一句话能介绍完我自己你还关注我干嘛​ 关注不以买卖为终端的模式都会有崩盘的那一刻 个人感受发布于 2016-01-24 23:47​赞同​​添加评论​分享​收藏​喜欢收起​​写回答2 个回答被折叠（为什

3M金融创始人去世，骗子与英雄一线之隔！ - 知乎

3M金融创始人去世，骗子与英雄一线之隔！ - 知乎切换模式写文章登录/注册3M金融创始人去世，骗子与英雄一线之隔！Morefanli公众号3月26日，根据俄罗斯卫星通讯社消息，“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季的助理亚历山大·弗拉索夫向“莫斯科”通讯社表示，马夫罗季因心脏病去世，终年62岁。这个俄罗斯人的去世却在一个特定群体中引起轩然大波，有人在微博上表示：“马夫罗季虽然轻轻地走了，但是留给我们的精神财富还在。”但与此相反的是，也有人大骂：“马夫罗季是骗子！骗子擅长抓住人性的弱点，凭借三寸不烂之舌，让人一步一步迈入黄粱美梦！”诞生于俄罗斯的“金融金字塔”拥有截然相反的两种评价的马夫罗季1955年生于莫斯科，作为MMM股份公司（大型金融金字塔）创始人被人熟知。1989年MMM公司在莫斯科成立，公司是以三名创始人姓的首字母命名的：谢尔盖·马夫罗季，他的兄弟维亚切斯拉夫·马夫罗季和奥莉加·梅利尼科娃。公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪90年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。当时MMM公司花重金在营销方面，舆论宣传铺天盖地，马夫罗季家喻户晓。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，并称只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。这种股票是以印有马夫罗季头像的币——“马夫罗”的形式发行的，引起了市场的投机狂潮。这种模式与当前的部分没有实际项目的虚假ICO有共同之处，都是以加密货币代替公司股权，并且在证券交易所之外搭建了一个二级市场或者在二级市场流通。这些公司的投资者不关注具体业务和盈利水平，只对投机收益感兴趣。一旦没有后面的“韭菜”接盘，面临极大的资金安全风险。到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭藉它的金字塔式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。但这一集资行为引起了俄罗斯政府的怀疑，投资人信心动摇后金字塔彻底倒塌，不少人血本无归。据俄罗斯卫星通讯社，2003年，马夫罗季因涉嫌特大规模诈骗被捕，后来被判处四年半监禁，2007年获释。该案受害者达一万余人。据评估，MMM股份公司所造成整体损失超过1.1亿卢布。2011年1月，马夫罗季重建金融金字塔MMM-2011，几个月后崩塌。之后又建MMM-2012，2012年5月再次被提起刑事诉讼。在中国病毒式蔓延，被银监会警示在俄罗斯玩不转的时候，马夫罗季将眼光投向了中国，这次的名义是“金融互助”。2015年4月，马夫罗季卷土重来，隐秘进入中国市场，由于其“金字塔”模型，在国内像病毒一样蔓延。根据MMM的中国网站，MMM自称是“提供彼此互相帮助的人们的社区”，“无偿援助，互惠和仁爱是MMM的指导方针”。如果一个人往系统打钱，会被称为“为社区提供帮助”，获取的利息叫做“帮助的收益”。在这个社区，存款的月增长率为30%，存款进入系统的14天是被冻结的；或者选择三个月的存款，利率为每个月40%，冻结92天；或者三个月每个月利息50%，要求是提前取款就得不到任何收益。对于这种强行冻结资金的模式，MMM寻找了一套逻辑：“当出现恐慌时，三个月期的捐赠就会像缓冲器一样运行。如果参与者获得并持有马夫罗很长一段时间，他们就会认真考虑是否要提前取款，因为他们可能会失去额外的收入。”与传销相似的是，MMM也有推荐奖金，每成功介绍一名新人入会，推荐人会收到推荐人奖金，奖金为该名新参与者投资金额的10%。此外，MMM的金字塔模型与市面上的传销也非常近似。按照不同的层级，“领导人”的奖金分别是5%、3%、1%和0.25%，奖金以马夫罗发放。网站上的MMM金字塔模型早在2015年11月11日，银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示，该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。而在2016年1月18日，四部委再一次联合发布通知提示称，此类平台扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。银监会介绍，MMM及类似主体未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。同时，在公开宣传时承诺畸高利息，引诱群众投入资金；并鼓励投资人发展人员加入，具有非法集资、传销交织的特征。编辑于 2018-03-28 16:24MMM 类骗局投资理财​赞同​​添加评论​分享​喜欢​收藏​申请

起底“MMM互助金融”：月收益30%？真正运营者成谜！ _金改实验室_澎湃新闻-The Paper

MM互助金融”：月收益30%？真正运营者成谜！ _金改实验室_澎湃新闻-The Paper下载客户端登录无障碍+1起底“MMM互助金融”：月收益30%？真正运营者成谜！ 澎湃新闻见习记者 张吉龙2015-11-19 17:59来源：澎湃新闻 ∙ 金改实验室 >字号MMM互助金融中国官网“投资额60元-6万元，每月固定收益30%……”打开“MMM互助金融（简称MMM）”的中国官网时，上述被加红加粗的大字第一时间映入眼帘，刺激着每个访问者的神经。近期，这个名为“MMM互助金融”的“理财产品”在网络上颇为流行，在各大论坛、QQ群、朋友圈中，宣传MMM的广告随处可见。查找微信公众号，输入MMM，经过认证的MMM社区、MMM平台同样数不胜数。银监会、工信部、人民银行、工商总局近日也专门就类似的“金融互助”发出风险提示。那么，这个打着“互助金融”口号的理财方式到底是何方神圣，真的如其所说不是高风险的投资项目吗？澎湃新闻（ww.thepaper.cn）发现，这个几乎在网络上无处不在的MMM互助金融社区，似乎根本找不到真正的运营者，也很难找到任何任何实质的项目，惟一能找到的是频繁变换域名马甲的官网注册窗口，以及铺天盖地的诱惑人心的30%月收益。至于那些认证的微信号，大多是某某网络公司认证的，他们大多号称是MMM运作团队或者说下线。值得一提的是，由于MMM官方网站打开不稳定，一些山寨的MMM也已经出现，MMM官方微信公众号还对此进行了风险提示。MMM怎么玩？年化收益23倍？根据该组织对自己运行规则的描述，所谓的“MMM互助金融”是这样一种模式：MMM把参与者分为“提供帮助者”和“寻求帮助者”，两者互相配对，投资人先以“提供帮助者”的身份，给“寻求帮助者”提供资金，然后获得一种名为“马夫罗”的虚拟物品；15天之后，参与者可以以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出“马夫罗”套现。对会员来说，MMM最吸引人的地方在于其灵活投资、超高收益、短期套现：60元起投，每天获得1%的利息，15天即可申请套现，最长30天必须出局重新投资。这种收益率高得不可思议，按照每月30%的利息进行滚动投资计算，其一年之后的本息总额大约是原来本金的23.3倍。与常见的互联网金融模式，比如P2P和众筹不同，MMM完全没有项目，“提供帮助者”和“寻求帮助者”也不是借贷关系，收益也不属于投资回报，那么如此高收益到底如何来呢？一名参与的人士指出，“它不是靠项目或者产品本身赚钱的，而是靠不断发展下线来赚钱，其模式简言之就是‘借新还旧’，用新投资人的钱，来向老参与者支付利息和短期回报。”而上述每月30%的收益率被称为“静态收益”，其仅仅是MMM提供的众多收益的一种方式，除此之外，MMM主要的收益包括推荐奖和管理奖，这两项奖金的目的主要是激励会员推荐其他人加入。所谓的推荐奖，是指会员如果推荐他人加入，可获得对方投资金额的10%提成。而所谓的管理奖，是指在MMM管理链中，推荐人被称为经理，经理可以建立自己的多级网络，从每一名参与者的投资中提取固定比例的奖金。按照规则，经理可以从第一层每名投资人的投资中获得5%的奖励，第二层获得3%，第三层获得1%，以此类推，第六层为0.3%，六层以下为0.01%。在该体系中，经理自己发展的层级越多奖金就越多，比如，如果一个人邀请了10个用户进入该系统，并且这些人都进行了投资，那么他就会自动变成一个"十组经理"，可以从这10个人的投资中获得提成；如果他邀请了100个人，就成为“百组经理”，可以从获得100人的投资提成；之后还有“千组经理”、“万组经理”甚至“百万组经理”等等。不同等级的经理在MMM网络中拥有不同动物标志，最底层的标志是一只松鼠，然后是狼、黑豹、老鹰、狮子，最高等级的是一条龙。另外，为了让参与者自己能够主动的传播MMM，该组织还提供了其他的奖励，比如会员上传感谢MMM的文字或者视频，还可以获得额外的3%到5%的收益奖励。谁在运营MMM中国？金华一家科技公司？按照MMM中国官网介绍，MMM的创始人是俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM的组织者谢尔盖•马夫罗季，2015年的4月他启动“MMM China”网站。另据俄罗斯媒体报道，MMM欺诈案堪称俄罗斯史上最大金融诈骗案。1994年，马夫罗季以自己三兄弟名字首字母成立了MMM公司，进行股票集资，并在1994年至1997年，骗走500万名参与者资金，牟利达15亿美元。2003年，马夫罗季被俄罗斯司法部门抓获，并以窃取参与者巨资、偷税、伪造文件和大规模欺诈的罪名被起诉，最终获刑四年半，于2007年出狱。不过，从2011年开始，马夫洛夫又重操旧业，他改造出了变种产品MMM2011和MMM2012，在俄罗斯、白俄罗斯、印度等多个国家重筑“金融金字塔”。虽然MMM在中国发展迅猛而且会员众多，但是关于该组织在国内的运营者到底是谁，却是一个谜团。在MMM的中国官网上，谢尔盖•马夫罗季的头像被置于首页醒目处。但分析人士认为，MMM在中国肯定不是马夫罗季运营，因为谢尔盖•马夫罗季此前在报道中承认，由于诈骗案缠身，自己被禁止离开俄罗斯。与谢尔盖•马夫罗季频频见诸报端相比，MMM在中国的运营者非常神秘。此处特别值得一提的是，澎湃新闻（www.thepaper.cn）发现，该组织设立了多个位于境外的网站作为官网，这些网站均位于美国或者香港，从工信部无法查询到相关的备案信息，在其官网页面上没有运营者任何的联系信息。不过，正式注册账户，即账户运作会进入一个名为MMMoffice的网站。澎湃新闻发现，MMM官网列明的的微信公众号（chinammmnet）认证为“金华智慧生活家网络科技有限公司”。根据全国企业信息查询系统，该公司成立于2015年2月11日，注册资本为100万元，有两名股东，名为“吴栋梁”和“陆建”；办公地址为金华市金东区李渔东路，经过查询，该地址目前是一家报关公司的办公地址。这个“金华智慧生活家网络科技有限公司”还号称运营着MMM中国的客服和培训系统。根据记者获取的一封招聘启事，其招聘的客服并不在线下，而是在网络上工作，主要工作是解答会员咨询问题，并进行微博、QQ、微信等推广。该公司表示以美元支付客服薪资。在培训方面，该公司运营着一个名为“MMM经理培训学院”(编注：mmmschool.com，经查询，该网站注册人为Wu Dong Liang，注册邮箱为wdljinhua@hotmail.com)的网站，该网站位于美国，主要工作是招收会员，培训他们如何推广MMM。据称，该网站此前已经进行了六期的培训，每次招收1500人。值得一提的是，上述微信公众号11月17日还就银监会风险提示，专门发文进行了反驳：特别强调国内出现了一些山寨和仿盘，且不少山寨不到半年就跑路或取不出钱，提醒投资者要注意风险。该文对银监会风险提示进行了逐条解读，称将有完善模型和系统设计来应对风险，还特别提及当用户增长率下降时，将会重新调整利率，以保证系统运行。MMM网站、客服、培训体系的背后是一个强大的运营团队，但该团队如何获利也是一个谜团。虽然MMM号称资金的流动不经过平台，因此不接触钱，但这一点被很多分析人士怀疑。他们指出，MMM的流程中有一个很重要的组成就是“协调员”，其工作职责就是负责把投资者和提现者进行配对。“利用协调员的机制，MMM的管理者可以优先匹配自己的账户进行提款，另外，虽然有所谓“马夫罗”的限制，但后台修改在技术上毫无难度。”谁在纵容MMM传播？在进入中国后的最初一段时间里，MMM只是小范围进行传播，但借助发达的社交网络，打着互联网金融幌子的MMM迅速扩散。从7月起，全国各地陆续出现该组织活动的踪迹。在扩散方式上，MMM主要通过网络进行传播，常见的媒介包括社区论坛、QQ群、微信、贴吧、新闻网站、搜索引擎等等。从传播链条看，QQ、微信和搜索引擎是MMM最主要的扩散渠道，而相关运营机构也均对其采取默许的态度，放任其发展。比如，在微信中就有许多宣传MMM的公众号存在，而且不少还带有微信认证的标志。微信方面称，这些账号腾讯已进行合理、谨慎的甄别与书面核实。而在搜索引擎百度上，以MMM为关键字进行搜索，也可以发现大量推广的链接，其中不少也被百度添加了蓝V标志，按照百度的说明，带有该标志的网站属于有基础信誉积累、可浏览访问的网站。但澎湃新闻（www.thepaper.cn）在工信部的域名信息备案管理系统中查询的结果是，这些网站没有任何备案记录。在淘宝中，也大量存在出售MMM平台源码、系统开发的店铺，并且不乏购买者。甚至一些媒体也成为MMM宣传的工具，不少知名门户网站、报纸新闻网站都刊载了鼓吹MMM的文章，甚至有一些以新闻报道的形式出现。那么，到目前为止，MMM在中国的参与者有多少？关于这方面的数据，没有精确的统计数字。虽然这个数字无法核实，但是澎湃新闻发现，仅在QQ上就存在超过300个相关的MMM群，其中大部分是人数爆满的2000人超级大群，因此可以估算QQ群中聚集的参与者至少在50万人左右，如果再加上其他的渠道，人数还会更多。相对于参与人数，MMM涉及的金额数目更是神秘，由于去中心化的交易方式，就连那些MMM团队经理都无法估算。不过，由于MMM采用比特币进行交易，外界仍然可以从比特币上窥得冰山一角。有网友爆料声称，仅MMM一个被暴露的比特币账户中就发现交易了接近290万个比特币，按照当前每个比特币2500元粗略计算，其总价值超过70亿元。庞氏骗局？伴随着MMM在中国的发展，质疑其为传销和庞氏骗局的声音也随之而来。但对MMM的参与者来说，他们有说服自己的理由——即便是庞氏骗局，只要早期杀进来，在崩盘之前退出，也能赚大钱。“我们就是要利用规则，保证本金安全的前提下参与。不过速度要快，时刻提醒自己不要把身家性命投进去。”在某论坛上，面对质疑时，一名MMM的参与者这样解释他的动机。在圈里，崩盘这样的话题并不被大家所忌讳，“一定会崩盘，唯一的问题是何时崩盘。”在诸如“中国MMM贴吧”这样的讨论区中，“MMM能坚持多久”是经常出现并引起争执的话题。“春节前就会崩盘。”一名悲观的参与者认为，“投资MMM无非为了赚钱，年底到了，肯定很多人想着把投资拿回来，一旦大家都挤兑，系统就完蛋了。”而另外一名参与者则认为，MMM至少还能坚持一年，问题的关键关键看政府什么时候出手整治。对于MMM，目前政府监管层面鲜有实际行动，不少身处监管机构者表示无奈。面对举报，浙江某地的市场监管局发言人说，他们除了上报并没有其他的措施，“因为网络技术、区域管辖权以及传销性质等诸多因素，调查取证困难很大。”针对MMM的定性和处置，也没有定论。虽然11月11日银监会国家处置非法集资部级联席会议办公室（简称处非办）在银监会官网发布了一则对MMM的风险预警提示，称“此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与者将面临严重损失。”但处非办人士11月16日在接受澎湃新闻（www.thepaper.cn）采访时说，对于MMM是否可以判定为诈骗，尚缺乏相应的证据，无法将其定性。该官员表示，按照以往处置相关事件的步骤，只有接到受害者报案，处非办将其移交给公安部门，公安部门才能去立案，将其定性为非法诈骗进行查处。监管机构也在努力，其正在鼓励公众提供线索，处非办在11月11日发布的风险预警提示公告里，表示“对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。”但上述官员在接受澎湃新闻（www.thepaper.cn）采访时透露，目前没有接到有关MMM的受害者报案，所以不能对MMM采取进一步的动作，“目前我们只能进行风险提示，尽量提示公众不要参与，防止被骗。”澎湃新闻报料：021-962866澎湃新闻，未经授权不得转载+1收藏我要举报#MMM互助金融社区查看更多查看更多开始答题扫码下载澎湃新闻客户端Android版iPhone版iPad版关于澎湃加入澎湃联系我们广告合作法律声明隐私政策澎湃矩阵澎湃新闻微博澎湃新闻公众号澎湃新闻抖音号IP 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扒一扒3M的金融传销骗局|界面新闻 · JMedia

M的金融传销骗局|界面新闻 · JMedia首页科技金融证券地产汽车健康地方大湾区文旅数据ESG双碳电厂商业科技地产汽车消费工业时尚交通医药互联网创投 能源数码教育食品新能源家电健康酒业物流零售美妆体育楼市家居餐饮日用企服珠宝腕表智库电厂农业财经金融投资证券IPO宏观股市财富有连云新闻天下中国地方评论数据职场国是文娱影像营销大湾区ESG双碳长三角文化生活文化文旅生活方式美食美酒艺术游戏正午箭厂VIP投资早晚报宏观晚6点打新早报盘前机会前瞻公告快评盘中必读金股挖掘调研早知道研报新知大势侦察市场风向标快报今日热点公司头条股市前沿监管通报财经速览时事追踪界面号财经号城市号媒体号视频界面Vnews直播箭厂面谈品牌创酷番茄社商业微史记专题新闻专题活动专题Global登录

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这也或许是高息骗子，屡试不爽的手段，充分运用了人性的弱点。

很多挖财社区的财友都来过来问，这个3M平台靠谱不。

今天，扒皮要扒的，也是这么一家赤裸裸的骗子平台，但还是有很多人，敢于以身犯险。

这家叫MMM互助金融社区的平台，不仅收益奇高，创始人也是一个国际诈骗惯犯，产品也充分做了包装，并买通了一些不良媒体，发表了大量的软文和公关文章。

事实上，这家平台，就是一个金融传销骗局，扒皮要深入地扒一扒。

第一、创始人是国际诈骗惯犯

3M的创始人，是谢尔盖。马夫罗季，这哥们创办了俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM.

据相关新闻报道，20世纪90年代初，谢尔盖。马夫罗季声名鹊起。有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔。该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，为此他坐了四年半的大牢。

但是，这个哥们骗人不倦。

2007年5月，马夫罗季出狱，并按原有模式重操旧业，欺骗国内外民众。报道说，2013年，МММ在印度登陆，当地试图发财者开始重蹈俄罗斯人的覆辙。但事以愿违，马夫罗季团队在这个人口大国还没来得及施展身手，他缔造的Mavrodi Mondial Moneybox — India机构就被印度护法机构"起获".3名俄罗斯人和其印度伙伴因在印度某邦涉嫌诈骗而被逮捕。据警方估计，印度存款人失去了1.5亿卢比（合260多万美元）。

现在，这个哥们又把目标瞄准了中国。今年5月份，MMM进入中国市场，正式启动“MMMChina”网站。

所以，你认为，这样一个国际诈骗惯犯是来中国做慈善的么？

第二、运作模式传销化

以MMM互助金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。摩根币与百川币所承诺的投资收益同样骇人，也设置了“拉人头”奖励。比较能说明问题的就是该平台设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式。

据潜在微信群中的内线传来消息，3M微信群，几乎每天都有新成员加入，而加入的条件则是在“上线”的介绍下完成MMM会员注册、投资。群里话题多是群主鼓励成员要努力发展MMM，以及解答会员在交易过程中的各种疑问。

深入的扒一下，这个平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫罗”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品。

购买“马夫罗”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫罗”，这样你才能套现。

买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。

仔细的思考一下，就可以看出，这明显是一个击鼓传花的游戏啊。就是让人，不断的拉下家，找下家啊。

可是，还是有很多的人，疯了一样，往里面充值。

第三、产品包装高档化

该平台的产品，也利用了时下比较热门的金融热词，比特币，摩根币什么的。例如，MMM互助金融社区的投资货币可选择人民币与比特币，而摩根币、百川币等则宣称是“升级”版的比特币投资项目。

摩根币，又会让人不自觉的联系到摩根集团。

事实上，摩根跟他们毛线关系没有。

摩根大通官网首页发布关于“摩根币”的声明称：一些网站、微博以及微信平台正在推广销售摩根币（JPM Coin）。这些网站、微博和微信平台均与摩根大通及其集团公司无关。摩根大通及其在华或全球的任何关联机构均未发售该名为“摩根币 （JPM Coin）”的产品。摩根大通并未授权任何此类或其它类似的虚拟货币，也未授权以任何方式提及JP Morgan、摩根大通，摩根等。

而所谓的百川币，也已经被官方认定为传销。

9月23日，新疆新源县公安局经侦大队（下称“新疆新源经侦”）官方微博发布：“我们经侦大队郑重发布：百川币是传销，宣传的天花乱坠，最终结果是金币取不出来，转换成钱就跑路了。”

第四，网络宣传铺天盖地

除了各种网络软文之外，还有很多人以现身说法来做宣传。这些人在分享他们靠这种模式赚钱的理念、经历和心得时，往往对质疑者喊话：“是不是骗局试一试就知道了，当你在怀疑的时候，我们已经在赚钱了。”

与此同时，该平台在网络新媒体的推广上也不留余力。在多家搜索引擎搜索“MMM”的结果中，出现了多条含有“推广”字样的链接。此外，在不少网络媒体上，也不乏MMM金融互助社区、摩根币、百川币的宣传软文。

那么有的人就会质疑扒皮了，3M的利息从哪里来的？

你傻啊！当然是击鼓传花啊。不断的发展下线，第二代、第三代……第四代，推荐有奖励，说白了就是为了刺激投资人不断拉人进场，不断发展下线，吸引新的资金给前面的投资人“输血”，这样这个“游戏”才能继续玩下去！

扒皮可以很负责任的说，时间久了，在里面的人，远远多过进去的人时，这个游戏就结束了。至于，谁是接盘侠，谁又能猜的准呢。

借用某网友给扒皮的回复：“你丫有必要写这么多么？写这么仔细么？有脑子的，不看就知道。没脑子的，你写这么多也不会看。”

擦，我就喜欢多嘴啊，我就喜欢扒这些无良骗子平台啊。

要你管，不服你来打我啊！靠！

本文为转载内容，授权事宜请联系原著作权人。3M2.6k威廉·布朗将接替迈克尔·罗曼出任3M公司CEO21小时前化工巨头3M董事会批准分拆医疗保健业务4天前金融传销 金融诈骗 3M点赞收藏看评论分享至微博分享微信分享QQzone沉浸模式评论暂无评论哦，快来评价一下吧！下载界面新闻 微信公众号微博上海界面财联社科技股份有限公司 版权所有 © 2014-2024 JIEMIAN.COM关于我们联系我们广告合作注册协议投稿须知版权声明举报及处置3M扒一扒3M的金融传销骗局这家叫MMM互助金融社区的平台，不仅收益奇高，创始人也是一个国际诈骗惯犯，产品也充分做了包装，并买通了一些不良媒体，发表了大量的软文和公关文章。挖财钱管家 · 2015/11/10 15:22自从互联网金融出现并普及以来，随之而来的还有大量的骗子。其中，不乏一些打着新兴理财旗号的投资产品。虽然，大家都对其中的某些产品，有些质疑。但是，往往又禁不住高息诱惑。再一次次的试水后，不断的加入投资，甚至，不惜拉朋友进来。

这也或许是高息骗子，屡试不爽的手段，充分运用了人性的弱点。

很多挖财社区的财友都来过来问，这个3M平台靠谱不。

今天，扒皮要扒的，也是这么一家赤裸裸的骗子平台，但还是有很多人，敢于以身犯险。

这家叫MMM互助金融社区的平台，不仅收益奇高，创始人也是一个国际诈骗惯犯，产品也充分做了包装，并买通了一些不良媒体，发表了大量的软文和公关文章。

事实上，这家平台，就是一个金融传销骗局，扒皮要深入地扒一扒。

第一、创始人是国际诈骗惯犯

3M的创始人，是谢尔盖。马夫罗季，这哥们创办了俄罗斯历史上最大金融金字塔MMM.

据相关新闻报道，20世纪90年代初，谢尔盖。马夫罗季声名鹊起。有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔。该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，为此他坐了四年半的大牢。

但是，这个哥们骗人不倦。

2007年5月，马夫罗季出狱，并按原有模式重操旧业，欺骗国内外民众。报道说，2013年，МММ在印度登陆，当地试图发财者开始重蹈俄罗斯人的覆辙。但事以愿违，马夫罗季团队在这个人口大国还没来得及施展身手，他缔造的Mavrodi Mondial Moneybox — India机构就被印度护法机构"起获".3名俄罗斯人和其印度伙伴因在印度某邦涉嫌诈骗而被逮捕。据警方估计，印度存款人失去了1.5亿卢比（合260多万美元）。

现在，这个哥们又把目标瞄准了中国。今年5月份，MMM进入中国市场，正式启动“MMMChina”网站。

所以，你认为，这样一个国际诈骗惯犯是来中国做慈善的么？

第二、运作模式传销化

以MMM互助金融社区为例，其承诺的投资收益为每月30%，推荐投资人加入另有10%左右的收益提成。摩根币与百川币所承诺的投资收益同样骇人，也设置了“拉人头”奖励。比较能说明问题的就是该平台设置“管理奖”，鼓励成员发展会员，并以发展会员的投资额度为“领导人”计酬的模式。

据潜在微信群中的内线传来消息，3M微信群，几乎每天都有新成员加入，而加入的条件则是在“上线”的介绍下完成MMM会员注册、投资。群里话题多是群主鼓励成员要努力发展MMM，以及解答会员在交易过程中的各种疑问。

深入的扒一下，这个平台具体的运行模式是：3M平台发行一种叫“马夫罗”的虚拟物品，投资人需先以“提供帮助者”的身份去购买该物品。

购买“马夫罗”时，投入资金最低60元最高6万元，每次必须以10的倍数买入。在经过15天冻结期后，又以“寻求帮助者”的身份等待他人来买你的“马夫罗”，这样你才能套现。

买家由系统自动匹配，匹配期限为1到14天，在等待期间，每天都有1%的利息，30天就能赚30%的利息。在15天的冻结期内不能取消订单，否则账户会被冻结，15天-30天后可以随时连本带息出场。

仔细的思考一下，就可以看出，这明显是一个击鼓传花的游戏啊。就是让人，不断的拉下家，找下家啊。

可是，还是有很多的人，疯了一样，往里面充值。

第三、产品包装高档化

该平台的产品，也利用了时下比较热门的金融热词，比特币，摩根币什么的。例如，MMM互助金融社区的投资货币可选择人民币与比特币，而摩根币、百川币等则宣称是“升级”版的比特币投资项目。

摩根币，又会让人不自觉的联系到摩根集团。

事实上，摩根跟他们毛线关系没有。

摩根大通官网首页发布关于“摩根币”的声明称：一些网站、微博以及微信平台正在推广销售摩根币（JPM Coin）。这些网站、微博和微信平台均与摩根大通及其集团公司无关。摩根大通及其在华或全球的任何关联机构均未发售该名为“摩根币 （JPM Coin）”的产品。摩根大通并未授权任何此类或其它类似的虚拟货币，也未授权以任何方式提及JP Morgan、摩根大通，摩根等。

而所谓的百川币，也已经被官方认定为传销。

9月23日，新疆新源县公安局经侦大队（下称“新疆新源经侦”）官方微博发布：“我们经侦大队郑重发布：百川币是传销，宣传的天花乱坠，最终结果是金币取不出来，转换成钱就跑路了。”

第四，网络宣传铺天盖地

除了各种网络软文之外，还有很多人以现身说法来做宣传。这些人在分享他们靠这种模式赚钱的理念、经历和心得时，往往对质疑者喊话：“是不是骗局试一试就知道了，当你在怀疑的时候，我们已经在赚钱了。”

与此同时，该平台在网络新媒体的推广上也不留余力。在多家搜索引擎搜索“MMM”的结果中，出现了多条含有“推广”字样的链接。此外，在不少网络媒体上，也不乏MMM金融互助社区、摩根币、百川币的宣传软文。

那么有的人就会质疑扒皮了，3M的利息从哪里来的？

你傻啊！当然是击鼓传花啊。不断的发展下线，第二代、第三代……第四代，推荐有奖励，说白了就是为了刺激投资人不断拉人进场，不断发展下线，吸引新的资金给前面的投资人“输血”，这样这个“游戏”才能继续玩下去！

扒皮可以很负责任的说，时间久了，在里面的人，远远多过进去的人时，这个游戏就结束了。至于，谁是接盘侠，谁又能猜的准呢。

借用某网友给扒皮的回复：“你丫有必要写这么多么？写这么仔细么？有脑子的，不看就知道。没脑子的，你写这么多也不会看。”

擦，我就喜欢多嘴啊，我就喜欢扒这些无良骗子平台啊。

要你管，不服你来打我啊！靠！

本文为转载内容，授权事宜请联系原著作

MMM创始人谢尔盖·马夫罗季死了，但这个传销骗局还没有结束

MMM创始人谢尔盖·马夫罗季死了，但这个传销骗局还没有结束

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MMM创始人谢尔盖·马夫罗季死了，但这个传销骗局还没有结束

2018-07-28 18:12

来源:

今风细语江湖

原标题：MMM创始人谢尔盖·马夫罗季死了，但这个传销骗局还没有结束

今年3月，著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergei Mavrodi）因心脏病发作，于3月26日在莫斯科医院病逝。

一代传奇，国际著名骗子的溘然辞世，令全世界尤其是中国人民悲痛不已。因为，噩耗不断，在创始人“谢尔盖·马夫罗季”去世4个月后，其在中国开展的传销项目MMM3.0 (ELDORADO)也彻底跑路。

创始人死了，3M跑路了，全国人民沉痛哀悼在3M骗局中遇难的同胞，但仍然怀着敬畏之心，期待新一轮项目重启。比如说，尽管银监会就专门为3M公司发了“讣告”，但仍然有不少中国人们为如下地址“不停打款”以吊念这位传奇骗子，表达仰慕之情。

可惜此时,所有的词汇都是那么的苍白,所有的语言都无法表达人们对他“丰功伟绩”的赞扬之情。

一、谢尔盖·马夫罗季

请称他为“伟大的骗子”

展开全文

谢尔盖·马夫罗季是一个理想主义者，财富自由之路的开拓者和创新者。从20世纪90年代初开始，由马夫罗季和两个兄弟，以家族姓氏首字母为名创立的MMM公司就开始在俄罗斯大规模行骗，并逐渐扩展到中国...

1994年，MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构，发售一款被称为“”马夫罗币”的股票，而玩法类似于币圈ICO：只要向MMM公司投资100美元购买“马夫罗币”，便可在半年内收回500美元。高达400%的年终回报率，引起了市场的投机狂潮。

印有马夫罗季头像的所谓股票 图片来源：凤凰网

不过，理想主义者再伟大的社会实验都难逃现实主义的无情摧残。“马夫罗币”的骗局维持几年后就崩塌，随后马夫罗季又相继成立了MMM-2011、MMM-2012...均因为没有“接盘侠”提供后续资金,于成立几个月后，就因无法兑现高息回报而崩塌。

图片来源：新浪财经

随着苏联巨变，很多人失业，物价也大幅上涨，众多俄罗斯人都梦想着如何暴富，但就是少部分不当接盘侠的我们，成为了项目崩盘的“刽子手”！

更悲剧的是，3M公司在令投资者倾家荡产的时候，创始人谢尔盖·马夫罗季的日子也不好过。他于2003年因涉嫌特大规模诈骗被被判处四年半监禁，2007年获释。获释之后，2012年5月俄罗斯警察部门再次逮捕马夫罗季。

马夫罗季 图片来源：澎湃新闻

“长达十几年的骗局，可以说MMM把俄罗斯能被骗的人都骗了，依旧相信MMM的俄罗斯人越来越少”。我们可以把谢尔盖·马夫罗季称为“连续创业者”或者“连续入狱者”，但李哭来认为最好，称他为“伟大的骗子”，因为尽管遭遇了现实世界无情的打压，但理想的火焰不灭，2015年马夫罗季又将MMM带入中国。

二、MMM3.0 (ELDORADO）

理想主义者的“现实悲剧”

2015年，马夫罗季和MMM进入中国迅速推出了MMM3.0 (ELDORADO），宣称MMM是“金融互助”，并采用了马夫罗季首创的“轮回盘”（资金盘）旁氏骗局。

同目前流行的FOMO3.0资金盘游戏一样，Eldorado（3m3.0）也是循环资金盘的玩法，也基于区块链的“智能合约”算法创建了一个自动运行、完全透明、不受人为控制的去中心化交易系统。

玩法上和FOMO3d做一个简单对比：

FOMO3D是一个24小时循环游戏，时间到0后自动重启下一轮。玩家可以购买任意key（钥匙）来刷新时间。key的数量没有上限，但玩家每次购买key后，key的价格会上涨，最后一位买入KEY的人会获得大量奖励。而每轮游戏期间有其他玩家购买钥匙时，玩家会从根据key的拥有比例在游戏中获得分红，当然咯，这些奖励也可以随时提现。

在Eldorado（3m3.0）也有多轮循环。每个人想参与的话须要把BTC打到平台的去中心化钱包里，然后选择手动模式和自动模式，选择手动模式的话，经过一个循环就会得到百分之10的利润，这个时候本金+百分之10都会返到你自己的比特币钱包里面，如果你选择了自动模式系统会自动帮你连本带利的复投。每轮的循环需要的比特币永远会大于前一轮，一旦超过24个小时（以开盘为准）没有会员参与循环就会触发重启机制，这点和fomo3d类似。

所有的循环都在平台的去中心化钱包里，比特币的数量和转入转出都可以通过区块链查询，公开透明。所以，他们都不是一个谎称保本的游戏，玩家有可能亏损，但也可能会获得大量收益，只要你入场的时间正好赶上了重启时间。

正如同，西班牙文Eldorado的本义是指理想中的黄金国度,富庶之乡一样。马夫罗季用牛逼的技术，新颖的模式，创造了一个不会腰斩更不会归零，自带消除泡沫机制，弱者保护制度的完美资金盘。但，马夫罗季的理想最终没有实现...

7月23日晚上9点，3M宣布启动后以极快的速度运行了13轮，在第14轮正式崩盘，这个筹划了大半年的资金盘游戏，“轮回盘”鼻祖著名3M跑路啦。

三、总结思考

fomo3d还在运行，风险逐渐累积

马克思曾经说过，一旦有适当的利润，资本就大胆起来，如果有10%的利润，它就保证到处被使用；有20%的利润，它就活跃起来；有50%的利润，它就铤而走险；为了100%的利润，它就敢践踏一切人间法律；有300%的利润，它就敢犯任何罪行甚至冒上绞架的危险。

截止2018年7月22日晚,Fomo3D上线第19天,累积投入逾9万个以太坊,目前奖池2万个以太坊,奖金超六千万人民币。巨额财富吸引了每天近万人涌入。尽管，目前Fomo3d仍然在运行，不过项目方跑路的风险却在不断在累积。

财富自由的魅力，足以毁天灭地，但币圈就是如此浮躁，有些事情真的没办法，这点真的很让人失望...返回搜狐，查看更多

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MMM项目如何？MMM是不是庞氏骗局？ - 知乎

MMM项目如何？MMM是不是庞氏骗局？ - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册金融MMM 类骗局MMM项目如何？MMM是不是庞氏骗局？关注者35被浏览6,881关注问题​写回答​邀请回答​好问题​添加评论​分享​6 个回答默认排序匿名用户有个事必须很严肃的讲一下，因为问我的人越来越多。那个月收益30%的3M金融互助，是个标准的庞氏骗局。而3M的核心人物，所谓的俄罗斯数学家马夫罗季，1990年就曾在俄罗斯搞过一次类似的金字塔骗局，1994年崩盘害人无数，还因此坐了4年牢。相信3M是智商问题，而传播3M是人品问题，都是垃圾。MMM最早成立于俄罗斯，早在20多年前，就被定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”，有数以千万人，被骗走了上百亿美元。其创始人，谢尔盖·马夫罗季，因此在俄罗斯吃了4年半牢饭，2007年出狱之后，又跑到印度、中国、南非、印尼等国家，开始骗外国人，手法几乎一模一样，居然还能屡屡得手。发布于 2015-10-15 10:04​赞同 6​​添加评论​分享​收藏​喜欢收起​知乎用户贪.洗脑.骗局——都是活该！佛家讲：贪、嗔、痴。地狱三条根。贪是第一大害！也是整个人类社会最大的行为特征。这也是为什么猪八戒最受大家欢迎的原因。在这个高度唯利是图，物欲横流的商业社会，极度诱惑的背后是什么？自己想想吧！老鼠贪粘鼠板上的一点甜被黏住丧命。鱼儿贪鱼钩上的一丁点肉被钓住丧命。不贪心一定不会上当受骗。贪心一定上当受骗。你贪他高息，他贪你本金。你觉得你那点可怜巴巴的IQ能聪明过善于精心设计陷阱的J商吗？■庞氏骗局•金字塔骗局■●所有的网络理财、复利投资、游戏理财都是庞氏骗局金字塔骗局！●金字塔骗局就是以根本不可能支付的高利息作诱饵的集资性金融诈骗。●金字塔骗局的运作规则，就是用后一批投资者存入资金中的小部分，支付给前一批投资者作为投资回报利润，以此吸入更多资金，循环往复，使得债务底座按照几何级数倍增。直到当投资人数达到临界点，新增资金难以支付利息时，整个金字塔诈局就土崩瓦解了。●以“复利投资、游戏理财、网络理财”等为名的资金盘网络传销：Finnciti、SMI、MBI、马克币、暗黑币、百川币、MMM、宝马俱乐部、新加坡TEC、香港爱联国际、云数贸联盟、红通商务、金路游戏、开心部落、大唐帝国、阳光环球商务、SMI、吆喝天下、东亿国际、3A游戏理财、帝盟国际、知名度广告、创意广告、汤逊广告、百利达、汇丰国际、盛世长城、阳狮环球、哈瓦斯领薪传媒、奥美环球、美国赢鑫国际、香港九一国际、香港泰达白银奖励计划、IPAcap游戏理财、恒美广告、百利国际、香港乐游国际、盛鸿网络、中国爱舍集团、ASG游戏理财、信安游戏理财、KKR游戏理财、众惠网、PRA游戏理财、PDT全球理财、金码IFS游戏理财、MCM国际广告、奥尼、世界游得网、NEI游戏理财、阳光乐园、艾生活、GMO拉伸股、SVICAP游戏理财、麒麟商务、湖南中鑫生物、完达山天一股权、兴和投资、凤凰国际财富网、慈行天下、不抱怨活动、深圳鼎盛科技、欧盟国际投资理财、皇族国际、KLEO佳利、慈善创业联盟、全球创富联盟、美国稀土投资、军绿益商、英国富绑投资、博通控股、富广文化传媒、美国保德信理财、美国大富豪社区理财计划等等。●除上述已经曝光之外，还有更多骗局在被打击查封后继续不断更换名字和手法的变种继续行骗，原理都一样。●总之，你贪他吹嘘的不可能支付的高息，他吃你本金。天上一定不会掉馅饼，你信他忽悠是你愚蠢的贪心在作怪。一定受害！受害活该！●不管怎么说，总有人认为自己是奇葩另类，认为自己脑壳够硬，认为一定可以把南墙撞破。可以，你继续撞。●一旦曾经被洗脑成功受骗者，会自欺欺人的坚持自己不是被骗，谁劝也不听。坚持一条路走到底。好吧，你走吧！●这个真理，那个真理，我只看到一条真理：“认假不认真，信骗不信劝。”【网络大骗局】金融互助、网络传销、旅游传销、养老传销等，你还相信天上掉馅饼的事吗？（附2016最新金融传销组织名单）http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI5NDAwMTA1Mw==&mid=2666022670&idx=2&sn=4343662b44e9f6c7506666e68daab668&scene=3&srcid=051290wqGqiHjJtZs1r0tURh#rd●最新资金盘传销名单曝光（4月1日更新 陆续补充）http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5OTY0NjA4MQ==&mid=402502690&idx=2&sn=e110af8cb8015da8ce9d80d7ce87b737&scene=3&srcid=0401WaTZ3nV9M2J60OwTXws2#rd●最新资金盘传销名单曝光（4月6日更新 陆续补充）http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5OTY0NjA4MQ==&mid=402592090&idx=1&sn=f5d83a0ee8bd596ee81b731d14572ad7&scene=3&srcid=0406cnQJvhGG9JmWYe1frC4D#rd●最新资金盘传销名单曝光（4月11日更新 陆续补充）http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5OTY0NjA4MQ==&mid=402712979&idx=1&sn=1428c1239eb9f75d2922b8c1ad9d0e95&scene=3&srcid=0412qqcLr0WBd97DRoPkBwLn#rd●最新资金盘传销名单曝光（4月18日更新 陆续补充）http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5OTY0NjA4MQ==&mid=2650075801&idx=1&sn=8780ef24f2681d1ca6ac14b39cd1d7de&scene=3&srcid=0418f0iCHYi1qTsdjQvSibdU#rd资金盘及网络传销名单曝光5.30版（陆续补充）http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MjM5OTY0NjA4MQ==&mid=2650076529&idx=1&sn=a70f34327bf605387e8b2b7df8cb0826&scene=3&srcid=0530nJFYhfjxtnHUkbnJMoaI#rd中国反传销QQ群总群中国反传销解救①群 272792273中国反传销解救②群 211816442中国反传销解救③群 463087316反传销寻人解救总群 418149939地方群中国反传销解救-北京 417279813中国反传销解救-天津 436670681中国反传销解救-河北 415875495中国反传销解救-山西 373746983中国反传销解救-辽宁 415150382中国反传销解救-吉林 369558317中国反传销解救-黑龙江332708158中国反传销解救-南京 330108301中国反传销解救-江苏 387668288中国反传销解救-浙江 386144169中国反传销解救-安徽 288722380中国反传销解救-合肥 378154999中国反传销解救-福建 172840323中国反传销解救-江西 30392443中国反传销解救-南昌 275659512中国反传销解救-山东 431282511中国反传销解救-河南 368591869中国反传销解救-湖北 299519664中国反传销解救-武汉 272150288中国反传销解救-湖南 126746513中国反传销解救-长沙 423329027中国反传销解救-广东 424453020中国反传销解救-广西 29935230中国反传销解救-海南 301237474中国反传销解救-重庆 459891203中国反传销解救-四川 414129812中国反传销解救-贵州 204226530中国反传销解救-云南 305206860中国反传销解救-西安 385027642中国反传销解救-甘肃 296590682中国反传销解救-宁夏 379028609中国反传销志愿者联盟咨询热线 0794-428706913397941528会长热线：186794118070794-4229009举报投诉邮箱：331495048@qq.com中国反传销志愿者联盟旗下官网：http://www.fcx58.comhttp://www.fcx114.comQQ：331495048编辑于 2016-06-01 04:32​赞同 4​​添加评论​分享​收藏​喜欢

曾被银监会警示的3M骗局创始人去世 传留下14万枚比特币 - 知乎

曾被银监会警示的3M骗局创始人去世 传留下14万枚比特币 - 知乎切换模式写文章登录/注册曾被银监会警示的3M骗局创始人去世 传留下14万枚比特币薄荷新金融专注于金融科技领域调查、深度报道的自媒体人3月27日上午消息，据俄罗斯塔斯社最新消息，著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergei Mavrodi）因心脏病发作，3月26日在莫斯科医院病逝，享年62岁。目前，维基百科已经更新了谢尔盖·马夫罗季的个人资料。金字塔游戏构造的庞氏骗局1990年代，以谢尔盖·马夫罗季（SergeiMavrodi）为首的三兄弟成立了一家以他们三人名字首字母命名的MMM投资公司，公司最初是销售当时利润极高的计算机和办公设备，在上世纪90年代初公司开始向大众集资并许以高额利息。MMM公司在俄罗斯主要城市开办了大量分支机构发售股票，并称只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。这种股票是以印有马夫罗季头像的币——“马夫罗”的形式发行的，引起了市场的投机狂潮。这种模式与当前的部分没有实际项目的虚假ICO（代币首次发行）有共同之处，都是以加密货币代替公司股权，并且在证券交易所之外搭建了一个二级市场或者在二级市场流通。这些公司的投资者不关注具体业务和盈利水平，只对投机收益感兴趣。一旦没有后面的“韭菜”接盘，面临极大的资金安全风险。当时MMM公司花重金在营销方面，舆论宣传铺天盖地，马夫罗季家喻户晓。到1994年6月份，MMM公司股票价格每股较面值上涨了36.5倍，达37500卢布。仅半年时间，MMM公司凭借它的”金字塔”式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金，在60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入达400亿卢布。1994年7月22日，俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。至此，投资者才意识到诱人的承诺不过是一种欺骗，信心发生动摇，停止投资、要求兑付，金字塔彻底倒塌，不少人血本无归。据俄罗斯卫星通讯社，2003年，马夫罗季因涉嫌特大规模诈骗被捕，后来被判处四年半监禁，2007年获释。该案受害者达一万余人。据评估，MMM股份公司所造成整体损失超过1.1亿卢布。2011年1月，马夫罗季重建金融金字塔MMM-2011，几个月后崩塌。之后又建MMM-2012，2012年5月再次被提起刑事诉讼。金字塔模型传入中国 曾被银监会警示在俄罗斯玩不转的时候，马夫罗季将眼光投向了中国，这次的名义是“金融互助”。打造了“MMM金融互助平台”，首创网络赚钱的互助金融，并进行全球化运营。根据MMM的中国网站，MMM自称是“提供彼此互相帮助的人们的社区”，“无偿援助，互惠和仁爱是MMM的指导方针”。如果一个人往系统打钱，会被称为“为社区提供帮助”，获取的利息叫做“帮助的收益”。在这个社区，存款的月增长率为30%，存款进入系统的14天是被冻结的；或者选择三个月的存款，利率为每个月40%，冻结92天；或者三个月每个月利息50%，要求是提前取款就得不到任何收益。对于这种强行冻结资金的模式，MMM寻找了一套逻辑：“当出现恐慌时，三个月期的捐赠就会像缓冲器一样运行。如果参与者获得并持有马夫罗很长一段时间，他们就会认真考虑是否要提前取款，因为他们可能会失去额外的收入。”与传销相似的是，MMM也有推荐奖金，每成功介绍一名新人入会，推荐人会收到推荐人奖金，奖金为该名新参与者投资金额的10%。此外，MMM的金字塔模型与市面上的传销也非常近似。按照不同的层级，“领导人”的奖金分别是5%、3%、1%和0.25%，奖金以马夫罗发放。在中国衍生出许多模仿MMM金融互助平台的金融骗局。央行也曾预警，“一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失”。早在2015年11月11日，银监会国家处置非法集资部针对国内多地出现的“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为进行了警告。并在官网发布以“金融互助”名义投资获取高额收益风险预警提示，该提示由银监会、工业和信息化部、人民银行、工商总局联署。而在2016年1月18日，四部委再一次联合发布通知提示称，此类平台扰乱金融市场秩序，损害社会公众利益，具有极大风险隐患。银监会介绍，MMM及类似主体未经工商部门注册登记，不具备合法资质，系非法机构；其推广网站未经核准备案或由境外直接接入，且网址频繁更换，风险巨大；且资金有流向境外的可能，投入资金人员利益难以得到保障。同时，在公开宣传时承诺畸高利息，引诱群众投入资金；并鼓励投资人发展人员加入，具有非法集资、传销交织的特征。然而，仍有投资者进入这场击鼓传花的传销游戏。据称马夫罗季为后人留下了约14万个比特币马夫罗季改造后的MMM金融互助平台，想要成为MMM会员的人要购买比特币，通过在线为他们不大可能获得的高额利润作证以赢取奖励。媒体指出，这股风潮促使比特币的价格从2015年9月份的不到200美元，飙升到11月份上旬超过500美元。据称谢尔盖·马夫罗季留下了约14万个比特币给其后人，这些比特币一旦进入市场，将对目前不断下挫的市场造成新一轮打击。发布于 2018-03-28 14:32MMM 类骗局庞氏骗局金融​赞同​​1 条评论​分享​喜欢​收藏​申请

MMM骗局，怎么揭穿? - 知乎

MMM骗局，怎么揭穿? - 知乎首页知乎知学堂发现等你来答​切换模式登录/注册诈骗传销MMM 类骗局MMM骗局，怎么揭穿?老公的同事给他介绍了这个，他在电脑上看，我怕他陷进去诶，其实我也不确定是不是骗局，但是我不信 MMM骗局_百度百科显示全部 ​关注者282被浏览217,963关注问题​写回答​邀请回答​好问题​4 条评论​分享​30 个回答默认排序匿名用户我觉得很有必要戳穿几个越来越疯狂的网络金融传销骗局。　　其实从一两个月前开始就有网友陆续问我MMM金融互助靠不靠谱，当时我一直以为是一个三四线新出的p2p理财，嫌麻烦懒得去了解，就推说不清楚，建议谨慎投资。　　然后最近越来越不对劲，因为问的人急剧增多，原先是一星期1-2个人，现在是每天3-4人，很明显能感觉人气上升极快，刚巧昨晚也有个网友在评论里问，我就特地去做了背景调查。当真是不看不知道，一看吓死人，这彻头彻尾就是一个金字塔骗局，也就是常说的庞氏骗局。　　打着慈善帮助他人的幌子，让你先往里存一笔钱，每天1%利息，一个月自动退出，连本带30%的暴利。正常人听了都知道这事不正常，因为不可能有一个行业可以做到每月30%的利润，那这笔利息从哪里来呢？答案就是之后新进场的人往里存的钱给你了，一个月后他们能不能赚到30%，就看有没有新人进来接他们的盘。　　在暴利的刺激下，所有加入mmm的人都像中毒一样往里充钱，同时极力说服身边的亲友一起加入，因为推荐人加入他们能分到额外收益，这也是所有传销组织的共性，必须有新鲜血液加入，否则就玩不下去。　　由于月息是30%，所以可以精确计算出这个骗局的成长速度，12个月后总规模成长23倍，18个月后规模成长112倍，2年后规模成长542倍，一旦哪个月新进资金满足不了30%就土崩瓦解。　　而mmm推崇的俄罗斯创始人马夫罗季根本就不是什么狗屁数学家，此人1990年在俄罗斯就搞过这套把戏，最后崩盘时数百万人亏损，他也因此被俄国政府逮捕判了4年半牢期。　　本来我以为是俄罗斯骗子来中国行诈，但我在网上搜了一圈竟然没找到mmm金融互助的官方网站，百度前两页出来的全是支线网站，就是金字塔中间层人员为了发展下级线人员做的傀儡网站，进一步搜注册信息，大都是广东一家皮包公司申请的。　　所以我判断这场骗局很可能就是由本土的骗子发动，借用了马夫罗季当年搞的那套骗术，包装成是一个全球范围的金融理财，然后借助互联网传销扩散。　　除了mmm金融互助外，我还去看了比较有名的摩根币，网络黄金，卓越币，全踏马是一丘之貉。我记得前些天还有个粉丝在评论里说他投了20多万的摩根币，这玩意是先投1000元进去，每天10元利息，也是一个月30%。稍有不同的是利息只能提现2/3，剩下的1/3自动再投资，至于提现的钱当然也来自于后入场的接盘资金。　　为了方便行骗，还把名字叫成摩根币，让人潜意识里把它和世界著名投行J.P.Morgan联系起来，我也是日了狗了，虽然摩根大通里也没几个好人，但是人家不会玩这么山炮的传销。　　如果你身边有人向你推荐这些暴利的传销项目，一定坚定的拒绝，把我今晚的帖子给他看，如果他能醒悟过来那最好，执迷不悟就算了，建议以后尽量疏远。沉迷在传销骗局里无法自拔的人，非傻即贪，这样的人连朋友也别做了。发布于 2015-10-31 17:06​赞同 123​​97 条评论​分享​收藏​喜欢收起​徐铮​ 关注大家在争论3M是不是传销的同时，忽略了一个事实，就是因为互联网技术导致的连接沟通扩散成本大幅降低了以后，这种事情的本质已经不是传销，而是一种赌博，加入3M的人80%都知道这个是传销，是在明知道是传销的情况下加入的，根据3m的算法，正常情况可以撑住一年左右，如果金字塔式发展，两年没有问题，大家在赌时间，很多人是不发展下线的，就是单纯吃回报率，这些人都知道这个东西叫传销，所以不敢杀熟发展下线。这就是新型的互联网传销的最显著特点。理解这个逻辑你再问什么这钱从哪里来就很多余了，就是判断趋势以及判断自己处于哪个阶段而已。现在已经有很多传销外衣的赌博模式以这种类型在互联网传播，这是赌博不是传销，发展下线的人就是赌场的洗码者这个角色。发布于 2015-11-29 15:26​赞同 42​​10 条评论​分享​收藏​喜欢

金融传销组织3M创始人突然离世，留下14万枚比特币-Jiemian Global

金融传销组织3M创始人突然离世，留下14万枚比特币-Jiemian Global

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金融传销组织3M创始人突然离世，留下14万枚比特币

MMM金融金字塔是一种典型的庞氏骗局，较早入局的投资者从较晚投钱的人那里获得利润，“击鼓传花”的游戏。

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多行不义必自毙。这句古话通常用来形容那些作恶的人，最终不会落得好下场。这不，现年62岁的俄罗斯知名庞氏骗局“MMM互助金融”等行骗项目创始人谢尔盖·马夫罗季于26日在莫斯科一命呜呼。据说，这位行骗大佬还留下14万个比特币，这可是一笔不小的财富。

据俄罗斯媒体最新消息，著名庞氏骗局“MMM金融金字塔”、“MMM金融互助社区”创始人谢尔盖·马夫罗季（Sergei Mavrodi）因心脏病发作，3月26日在莫斯科医院病逝。目前，维基百科已经更新了谢尔盖·马夫罗季的个人资料。

据悉，马夫罗季于3月25日晚些时候被送往医院，因胸部疼痛，不过，医生未能挽救他的生命，几个小时后在莫斯科医院去世。

1990年代，以马夫罗季为首的三兄弟成立了一家以他们三人名字首字母命名的MMM投资公司，声称只要向MMM公司投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。仅半年时间，MMM公司凭借它的“金字塔”式投资返还方案，吸收了数千亿卢布的资金。

MMM金融金字塔是一种典型的庞氏骗局，较早入局的投资者从较晚投钱的人那里获得利润，“击鼓传花”的游戏，这个项目每月承诺回报率20%-75%。这种模式很快在中国、马来西亚、中国台湾等东南亚国家及地区发展。

上世纪90年代初，马夫罗季声名鹊起。有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔。该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，2003年他因诈骗被捕入狱4年半。2007年5月，马夫罗季出狱，并按原有模式重操旧业，欺骗国内外民众。

MMM金融互助平台也在2015年左右传入中国，并衍生出许多模仿MMM金融互助平台的金融骗局。在不断有人跳坑上当受骗及投诉下，中国银监会、央行等金融监管部门也曾预警，“一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失”，然而，仍有投资者进入这场击鼓传花的传销游戏。

鉴于无法抵御高收益高回报的诱惑，成千上万的中国投资者前仆后继投入到MMM金融金字塔骗局之中。从MMM骗局崩溃到重启，再到彻底崩溃，中国投资者损失数百亿元。

今天，从社交媒体网络上看，仍有不少以前玩金融传销转入币圈的中国投资者，在微信群表达了对马夫罗季离世的“悲伤”，声称“愿意用MMM重启十次，来换老马（马夫罗季）的复活”。

马夫罗季改造后的MMM金融互助平台，想要成为MMM会员的人要购买比特币，通过在线为他们不大可能获得的高额利润作证以赢取奖励。媒体指出，这股风潮促使比特币的价格从2015年9月份的不到200美元，飙升到11月份上旬超过500美元。

MMM要求新会员必须购买比特币才能加入，而作为一种“互助”，比特币会发放给其他网络会员。MMM承诺给予会员30%的月盈利回报，另外招募新会员还可获得10%的奖励。会员上传到视频网站等媒体上的获奖感言等，使这一切看起来真实可信。

据称马夫罗季留下了约14万个比特币给其后人，这些比特币一旦进入市场，将对目前不断下挫的市场造成新一轮打击。不过，汇商君不知道，马夫罗季这14万个比特币的钱包地址是否已告知他家人，否则14万个比特币将永远沉睡在钱包中。

马夫罗季毕业于莫斯科国立大学，拥有数学学位，是一名电脑专家。有俄媒称，他的公寓里堆满了针对不同金融交易的数学计算文件。

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